Получите консультацию
бесплатно
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Консультация юриста онлайн. Ответ на сайте в течение 15 минут
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Последние вопросы по теме: «незаконная банковская деятельность »

Может ли прокуратура самостоятельно подавать заявление в суд при нарушении прав гражданина?

Банком (или его сотрудниками) были нарушены мои права по пунктам разглашения банковской тайны, ущемления достоинства и телефонного терроризма. Собираюсь подать жалобу в ген.прокуратуру. В суд подавать параллельно или после разбирательства в прокуратуре? Или, может, прокуратура сама будет подавать в суд? Как в данном случае будет правильно поступить?

Юлия, г. Раменское
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Екатерина Кижаткина
сейчас online

Здравствуйте, согласно п. 1 ст. 857 ГК РФ-Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

Для привлечения банка к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков необходимо кроме факта разглашения банковской тайны доказать наличие и размер убытков физического лица — реального ущерба или упущенной выгоды (п. 2 ст. 15 ГК РФ). Также необходимо доказать причинно-следственную связь между действиями работников банка или иной соответствующей организации и причиненными убытками. Банк привлекается к ответственности путем подачи в банк требования о возмещении убытков, причиненных разглашением банком сведений, составляющих банковскую тайну. Если требование не удовлетворят, можно обратиться в суд с исковым заявлением.

Вы можете обратиться с заявлением в прокуратуру и работник банка может быть привлечен к административной ответственности за разглашение информации с ограниченным доступом (ст. 13.14 КоАП РФ).

Уголовная ответственность наступает в случае, если:
— лицо получило сведения, составляющие банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа, угроз или иным незаконным способом;
— лицо, которому банковская тайна была доверена или стала известна по службе или работе, разгласило или использовало ее без согласия владельца, в том числе если это причинило крупный ущерб или было совершено из корыстной заинтересованности либо повлекло тяжкие последствия (ст. 183 УК РФ).
Можете подать заявление в полицию.

 

Оказание услуг ООО по вложению средств физ лиц в недвижимость

Здравствуйте! Сейчас многие люди хотят вложить деньги в жилую недвижимость, но не у всех достаточно средств на покупку отдельной квартиры. ООО намерено оказывать услугу по размещению денег физ. лиц в недвижимость от своего имени. Содержать ее у себя на балансе, ремонтировать, перепродавать. И по истечении срока договора, вернуть деньги физ. лицу с процентами.


Возможна ли форма договора, чтобы обойти кредитно-инвестиционную деятельность и простой договор займа? Спасибо!

Олег, г. Томск
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Александр Кузнецов
сейчас offline

В принципе можно, но существует множество нюансов. И сразу скажу, что проблемы у вас будут, и с налоговой и с другими контролирующими органами.

В ГК РФ преду­смотрена конструкция договора займа, имеющая сходство с приведенными операциями. Для заключения такого договора наличие банковской лицензии не требуется и специальная правоспособность также не нужна. Наличие у компании общей правоспособности дает ей право выдать займы своим контрагентам на согласованных между ними условиях.

Разграничение приведенных договорных конструкций имеет важное практическое значение, поскольку за незаконное осуществление банковской дея­тельности без лицензии преду­смотрена уголовная ответственность (ст. 172 УК РФ). Она наступает при условии, если причинен крупный ущерб гражданам или сама деятельность сопряжена с извлечением крупного дохода. При этом в ст. 172 УК РФ указано на наступление уголовной ответственности за осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без раскрытия содержания такого преступного деяния.

Исходя из правовой позиции ВАС РФ, изложенной в п. 4 информационного письма от 10.08.94 № С1-7/ОП-555 «Об ­отдельных рекомендациях, принятых на совещаниях по судебно-арбитражной практике», если учреждения в нарушение устава занимаются как предпринимательской деятельностью выдачей кредитов (независимо от того, за счет каких источников сформированы финансовые ресурсы) под проценты и заключают кредитные договоры без получения лицензий, такая деятельность должна признаваться не соответствующей законодательству со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Однако, отметим, что положения Закона № 151-ФЗ, равно как и нормы иных законодательных актов, не исключают возможности выдачи займов компанией без регистрации в качестве микрофинансовой организации. Об этом, в частности, свидетельствует судебная практика, сложившаяся после принятия данного закона.


Так, к примеру, ФАС Уральского округа в одном деле на основе анализа норм ст. 49, п. 1 ст. 809, п. 1 ст. 810, п. 1 ст. 819 ГК РФ пришел к выводу о том, что действующее законодательство РФ не предусматривает необходимости получения организацией лицензии при осуществлении деятельности по предоставлению займов, так как круг лиц, обладающих правом предоставления заемных денежных средств, законодательно не ограничен. Кроме того, деятельность организации, связанная с выдачей займа, не может быть признана банковской дея­тельностью только на основании установления факта предоставления такой организацией заемных денежных средств иным лицам с получением при этом процентов за пользование займом. Необходимо также учитывать, что банковская деятельность, для осуществления которой необходимо получение специального разрешения (лицензии), не ограничивается только выдачей заемных денежных средств (постановление ФАС Уральского округа от 08.02.2011 № Ф09-9382/10-С5 по делу № А60-46089/2009-С2).
Следовательно, для квалификации действий займодавца как незаконной банковской деятельности необходимо осуществление им не одной, а целого комплекса операций, на проведение которых требуется наличие лицензии. Осуществление же только одной-единственной операции по выдаче денежных средств достаточных оснований для квалификации операций зай­модавца в качестве незаконной банковской деятельности не имеется.
Заемщик, взявший денежные средства взаймы, но уклонившийся от их возврата, не сможет ссылаться на отсутствие у займодавца специального разрешения (лицензии) на выдачу займов, поскольку в любом случае при доказанности фактов выдачи займа и наличия просроченной задолженности суд удовлетворит требования займодавца (Апелляционное определение Мурманского областного суда от 16.10.2013 по делу № 33-3531-2013).
Таким образом, следует признать, что действующим законодательством РФ прямо не установлен запрет на заключение договоров займа обычными хозяйствующими субъектами. Они вправе заниматься такой деятельностью. Вместе с тем такая деятельность для хозяйствующих субъектов не должна быть единственной и наряду с ней они, не формально указав в уставе, а фактически должны заниматься и другими видами хозяйственной деятельности.

www.eg-online.ru

 
Юрист: Александр Кузнецов
сейчас offline

Будут, но опять же. На свой страх и риск. Там где деньги и человеческий фактор, особенно при займах, на вас могут при случае и в прокуратуру и в суд и в налоговую донести. А это проверки и т.п. Работать нужно очень аккуратно.

 
Юрист: Александр Кузнецов
сейчас offline

Закон этого не запрещает.

 
Юрист: Александр Кузнецов
сейчас offline

Обращайтесь, если ответ полезен, поставьте +

 
Юрист: Александр Кузнецов
сейчас offline

Я лично, вижу больше минусов. Политика государства сейчас такова, что с населения штрафы брать, это соц. бунт, а вот с бизнеса, всевозможными проверками это хорошо. Обходить закон стало накладно в наше время.

 

Интернет магазин

Открываю интернет магазин оформляю ип продаю в магазине 3 продукта (собственные скажем "билеты","чеки" или еще как нибудь) при покупке одного из "чека"(стоимость разных "чеков" разная) покупатель от меня получает скажем бонус в виде ежемесячного нефиксированого процента но с условием что покупка возврату не подлежит или подлежит но через определено время(1,2 или 3 месяца) есть ли здесь нарушения

Андрей, г. Саратов
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Дмитрий Васильев
сейчас offline
Открываю интернет магазин оформляю ип продаю в магазине 3 продукта (собственные скажем «билеты»,«чеки» или еще как нибудь) при покупке одного из «чека»(стоимость разных «чеков» разная) покупатель от меня получает скажем бонус в виде ежемесячного нефиксированого процента но с условием что покупка возврату не подлежит или подлежит но через определено время(1,2 или 3 месяца) есть ли здесь нарушения
Андрей

Добрый день.

Формально здесь никаких нарушений нет. Единственное, нужно, чтобы это все было грамотно документально оформлено, тогда проблем быть не должно.

ГК РФ Статья 421. Свобода договора
1. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.
2. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. К договору, не предусмотренному законом или иными правовыми актами, при отсутствии признаков, указанных в пункте 3 настоящей статьи, правила об отдельных видах договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами, не применяются, что не исключает возможности применения правил об аналогии закона (пункт 1 статьи 6) к отдельным отношениям сторон по договору.
3. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.
4. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней. При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой.
5. Если условие договора не определено сторонами или диспозитивной нормой, соответствующие условия определяются обычаями, применимыми к отношениям сторон.
 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online

Здравствуйте. Пока вся схема- сплошное нарушение. В принципе не понятно- что вы продали, и что получает потребитель. У вас своего рода получается какое то привлечение денег и выплата по ним % — без банковской лицензии этого делать нельзя в принципе. И договор займа как таковой тут не получается — билет — это не расписка. Поэтому тут как минимум надо разбираться с тем что вы продали, пока сомневаюсь в законности такой схемы. (в теории можно и под фин. пирамиду подвести — ведь все выплаты я так понимаю будут идти за счет вновь приобретенных билетов).

Если речь о каком то именно товаре при этом — то надо смотреть уже в рамках именно продажи товаров, с точки зрения и защиты прав потребителей и с точки зрения о каком бонусе речь.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online

Здравствуйте, Андрей! Я правильно Вас понимаю, что Вы хотите продавать документы типа ценных бумаг? К примеру

Ст.816 ГК РФ: Облигацией признается ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, в предусмотренный ею срок номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация предоставляет ее держателю также право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.

Или Вы будете продавать товар (например, сотовый телефон), а к нему «билет» по типу дисконтных карт?

 
Юрист: Азизбек Юсупов
сейчас offline
Открываю интернет магазин оформляю ип продаю в магазине 3 продукта (собственные скажем «билеты»,«чеки» или еще как нибудь) при покупке одного из «чека»(стоимость разных «чеков» разная) покупатель от меня получает скажем бонус в виде ежемесячного нефиксированого процента но с условием что покупка возврату не подлежит или подлежит но через определено время(1,2 или 3 месяца) есть ли здесь нарушения
Андрей

А что именно будет продаваться? Что то наподобии этого?

freedom24.ru/

 
Юрист: Дмитрий Васильев
сейчас offline
я так понимаю нужен договор
Андрей

Да, нужен договор.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
я так понимаю нужен договор
Андрей

Андрей, если это будут документы по типу ценных бумаг, то одного договора недостаточно, это лицензируемая деятельность на рынке ценных бумаг (лицензия на осуществление брокерской деятельности), причем ИП заниматься ей не может, только юридическое лицо.

 
Юрист: Азизбек Юсупов
сейчас offline
договор
Андрей

Смотря что это за билеты, чеки. Можно конечно вашу задумку оформить наподобии сайтов скидок. Тут нужен договор где клиент может ознакомиться с деталями, то есть условия продажи, использование, возврат и прочее. Договор можете заказатьв разделе Документы

 
Юрист: Денис Федоров
сейчас offline

Здравствуйте, Андрей!

Фактически Вы планируете привлекать денежные средства граждан, при этом не оказывая им услуг, не предоставляя товар, а лишь право на получение процентов через некоторое время. Что похоже на банковский вклад.

Привлечение денежных средств граждан и организаций во вклады и выдачу кредитов могут осуществлять кредитные организации на основании выданной им Банком России лицензии. К кредитным организациям предъявляются повышенные требования сравнительно с остальными участниками гражданского оборота, поэтому они наделены монопольным правом на осуществление банковской деятельности.

За незаконную банковскую деятельность установлена уголовная ответственность.

Статья 172. Незаконная банковская деятельность
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, — наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

С уважением Федоров Денис Николаевич.

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
договор должен присутствовать на сайте например при регистрации и согласившись с договором клиет и продавец следуют по его правилам.
Андрей

Если речь о ценных бумагах то только юр лицо может их выпускать + нужна лицензия ( коллега это отметила выше)

В принципе это может быть не договор в чистом виде а пользовательское соглашение с которым человек соглашается. Но сейчас схема незаконна, и как ип- сделать ее законной нельзя.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
наподобии сайтов скидок.
Юсупов Азизбек

Чтобы был сайт скидок, нужно эту скидку предоставлять на что-то (покупка товара или оказание услуги)

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
а изделия если будут(сувениры)
Андрей

А вот это уже иной разговор. Правда не ясно как на сувенир может быть начислен какой то %. И снова встает вопрос о банковской лицензии тут- % то за счет чего будут идти- не ясно.

 
Юрист: Дмитрий Васильев
сейчас offline
тут ваш коллега правильно подметил что могут под фин пирамиду подогнать(хоть выплаты планируются производить не из вновь прибывших) договор должен присутствовать на сайте например при регистрации и согласившись с договором клиет и продавец следуют по его правилам. правильно
Андрей

Здесь смотря как все оформить и что указывать в договоре. Если оформить все ближе к договору займа (здесь еще можно подумать как лучше сделать и какой договор выбрать), то проблем быть не должно.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
изделия если будут(сувениры)
Андрей

продавать изделия Вы можете практически без ограничений, но это должна быть деятельность, финансово обоснованная. А не так, что к примеру, Вы продали сувенир за 50 руб, а потом по бонусной карте вернули покупателю 100 руб. Тут и у налоговой вопросы появятся, и у Росфинмониторинга, если объемы будут большие

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
% будет идти скажем бонусом за покупку или благадарностью от продавца есть же лазейки
Андрей

Как скидку- понимаю. как какой возврат средств — не понимаю. Это сразу претензии и у налоговой будут, и у финмониторинга быть могут (отмывание доходов).

Тем более у вас получиться маскировка одной деятельности другой деятельностью- тоже чревато. Поэтому схема с какими либо начислениями именно % денег — не пойдет.

 
Юрист: Дмитрий Васильев
сейчас offline
% будет идти скажем бонусом за покупку или благадарностью от продавца есть же лазейки
Андрей

Да, можно попробовать оформить как вариант в качестве подарка.

 
Юрист: Дмитрий Васильев
сейчас offline
хорошо тогда просто договор займа для привлечения средств для определеной деятельность с последующем возвратом первоночальной суммы и еще плюсом сверу тоже будет являтся незаконным
Андрей

Главное, чтобы все эти суммы были предусмотрены прямо в договоре. Все зависит от того как все оформить по договору, хотя вполне вероятно, что саму схему работы тоже нужно будет доработать, чтобы она соответствовала договору.

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
хорошо тогда просто договор займа для привлечения средств для определеной деятельность с последующем возвратом первоночальной суммы и еще плюсом сверу тоже будет являтся незаконным
Андрей

Вот договор займа — уже более реален — но это должен быть именно договор. А не согласие в интернете. + расписка о передаче средств и возврате средств и в договоре писать срок возврата + %.

 
Юрист: Денис Федоров
сейчас offline
Статья 807. Договор займа
1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
2. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.
3. Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.
(п. 3 введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 363-ФЗ)
4. За исключением случая, предусмотренного статьей 816 настоящего Кодекса, заемщик — юридическое лицо вправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо предложения делать оферту, направленному неопределенному кругу лиц, если законом ему предоставлено право на привлечение денежных средств граждан.
(п. 4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

Поскольку Вы не юридическое лицо и у Вас отсутствует право на основании закона на привлечение денежных средств граждан, то боюсь это тоже не вариант.

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
интересует именно интернет среда
Андрей

Через интернет такое делать- крайне чревато. Либо потом обмен документами по почте. Расписку в крайнем случае можно заменить переводом банка но с обязательным указанием за что пришли деньги. + опять встанет вопрос на счет того что вы ип.- ст 807 гк выше указал коллега.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
с последующем возвратом первоночальной суммы и еще плюсом сверу тоже будет являтся незаконным
Андрей

В таком случае займодавцем должен будет выступать Ваш «покупатель»: дал Вам деньги в долг по процентному договору займа, а Вы ему их вернули с процентами. В обратную сторону схема работать не будет. Для интернета схема проблематичная в исполнении.

Но опять же массовый характер таких сделок может заинтересовать контролирующие органы, потому что характер операций больше будет похож на привлечение денег во вклады.

Мой Вам совет — оформить брокерскую лицензию и продавать ценные бумаги на законных основаниях. А если хотите выпускать свои ценные бумаги, то и это тоже можно оформить на законных основаниях, без риска быть привлеченным к ответственности за организацию пирамид и всего прочего.

 
Юрист: Евгений Исмаилов
сейчас online
интересует именно интернет среда
Андрей

Добрый день!!! Что касается чеков и т.д. это все относится к по своей сути к ЦБ, для продажи которых требуются соответствующие разрешения. как бы вы не назвали эти бумаги (подарки, сувениры и т.д.) по сути это будет притворная сделка и при первой проверке ИФНС либо по жалобе кдиентов возникнет множество вопросов, вплоть до незаконной предпринимателской деятельности.

Что касается договора займа, то по публичной оферте, т.е. в инете это могут делать только организации имеющее право на првлечении денеж средств населения (банки, кооперативы и т.д.).

Для детального ответа на ваш вопрос необходимо ознакомиться со спецификой вашей работы и возможно получится найти решение.

Но что на первый взгляд приходит на ум — это организация КПК (кредитный потреб кооператив). Кстати в Инете продаются уже готовые со всеми разрешенями ЦБ и т.д. Вот под него уже можно через сайт привлекать средства. Правда там есть некотороые ограничения по численности участников и соответственно видах отчетности в ЦБ.

Пока это единственный относительно недорогой способ организации бизнеса по привлечению средств населения. Все остальное чревато проблемами.

 
Юрист: Евгений Исмаилов
сейчас online

В вашей ситуации можно попробовать подумать по поводу опционного договора (ст. 429.2-429.3 ГК РФ). Однако нужно продумать что брать за базовый договор и порядок выплаты средств по данному опциону. Но это более обширный и требующий детальной проработки вопрос, который далеко выходит за рамки данного вопроса.

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
но проблемы возникнут если будут жалобы,
Андрей

Проблемы будут если это увидит налоговая, а она- увидит.

предпологается имеьть некий фонд из которого в случаи форс мажора всем будет выплочена та сумма которая была привлечена
Андрей

Опять же- вопрос откуда эти средства остается открытым и тоже заинтересует и фнс и росфинмониторинг. В таком видел так вести дела нельзя.

 
Юрист: Евгений Исмаилов
сейчас online
но проблемы возникнут если будут жалобы, по сути такой не должно произойти предпологается имеьть некий фонд из которого в случаи форс мажора всем будет выплочена та сумма которая была привлечена
Андрей

не только по жалобам. Первая проблема с которой вы столкнетесь это платежная система, которая потребует разъяснить характер вашей деятельности и при обнаружении признаков незаконной деятельности обязана будет заморозит счет и расчеты и передать инфу в Росфинмониторинг. Далее ИФНС — при сдаче каких-либо отчетов.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
некий фонд из которого в случаи форс мажора всем будет выплочена та сумма которая была привлечена
Андрей

Это уже изобретенное кем-то «колесо». Мне как-то даже предлагали вступить в такой фонд, правда они не знали, что я юрист. Когда я начала задавать вопросы из профессионального интереса, сразу стало понятно, что это обычная пирамида. Зато позиционируют себя как фонд людей, объединенных мотивами общего уважения и взаимодоверия.

Андрей, это незаконная деятельность. Нужно придумывать что-то другое.

 
Юрист: Евгений Исмаилов
сейчас online
есть ли способ работать легально но без аформления брокерских комп
Андрей

Как я говорил ранее это Кредитный потреб кооператив. (цена вопроса около 300 т.р.). Все остальные самодельные схемы чреваты проблемами в первую очередь организатору. Попробовать конечно можно все что угодно и возможно это заработает, но нужно осознавать незаконность этой деятельности и серьезные последствия.

 
Юрист: Владимир Балашов
сейчас online
скажите есть ли способ работать легально но без аформления брокерских комп
Андрей

В таком виде как сейчас — однозначно нет.

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
есть ли способ работать легально но без аформления брокерских
Андрей

Если деньги из воздуха, то на ум приходит только биржевая деятельность, типа Форекса

 
Юрист: Лариса Гусева
сейчас online
биржевая деятельность в виде вложения своих средст на форекс
Андрей

ну да, возвращаются свои средства и прибыль, если знать как эту прибыль получить. Совсем без вложений и усилий законным способом заработать сложно

 
Юрист: Дмитрий Васильев
сейчас offline
но проблемы возникнут если будут жалобы, по сути такой не должно произойти предпологается имеьть некий фонд из которого в случаи форс мажора всем будет выплочена та сумма которая была привлечена
Андрей

Если жалоб не будет, то скорее всего и к ответственности Вас привлекать никто не будет.

 

Как привлечь мошенника к ответственности за незаконную деятельность?

У нас на парадных постоянно вывешивает объявления некий Дима, мастер по компьютерам с указанием телефона. Живёт рядом. При разговоре по телефону оценивает работу в 1500 рублей. После 5-10 минут щёлканья по клавишам требует 7500 рублей, а компьютер работает намного хуже. Это безграмотный рвач и мошенник. Про оплату налогов и говорить нечего. Могут ли по телефону и имени вызвать его, проверить и наказать? Или это должны как всегда делать пострадавшие? Никаких квитанций бумаг он не даёт. Его данные: тел.425-34-20 Дима Заранее спасибо. Анатолий.65 лет, инвалид второй группы.

Анатолий, г. Санкт-Петербург
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Андрей Власов
сейчас offline

Добрый вечер! Требуйте у него договор, акт выполненных в котом указан перечень проведенных работ оказанных услуг, нет договора и акта- нет оплат

 
Юрист: Людмила Абаполова
сейчас online

Уважаемый Анатолий!

Немного дополню ответ коллеги.

При разговоре по телефону оценивает работу в 1500 рублей. После 5-10 минут щёлканья по клавишам требует 7500 рублей, а компьютер работает намного хуже.
Анатолий

За ведение предпринимательской деятельности без регистрации в качестве
ИП предусмотрена административная, налоговая и уголовная ответственность.

Граждане, пострадавшие от действий этого «компьютерщика», вправе обратиться за защитой своих прав в прокуратуру и налоговую инспекцию, направив в эти ведомства соответствующие заявления (можно индивидуально, можно коллективно).

Если будет установлено,, что физическое лицо ведет свою деятельность незаконно, то есть без регистрации в качестве ИП, он может быть привлечен к ответственности. Состава уголовного преступления скорее всего не будет, но административная ответственность вполне реальна.

 

Что грозит за незаконную предпринимательскую деятельность в течение нескольких лет?

Добрый день.

Вопрос к юристам: Человек на протяжении нескольких лет занимается незаконным авто-ломбардом и есть тому доказательства. Что грозит человеку?

Алексей, г. Красноярск
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Екатерина Кижаткина
сейчас online

Добрый день,

Статья 171 УК РФ. Незаконное предпринимательство

1. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арестом на срок до шести месяцев.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Кроме того Кодексом об административных правонарушениях предусмотрен ряд статей за нарушения в области предпринимательской деятельности.

 

Какое возможно наказание по ст 172 п а, б УК РФ?

Здравствуйте. Предъявлено обвинение по ст 172 п а б. следствие длится уже шесть месяцев. Какое может быть реальное наказание?

Алена, г. Воронеж
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Олеся Костенко
сейчас offline

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

 

Незаконное предпринимательство УК РФ

На меня написали заявление по поводу незаконного предпринимательства.

Отсутствовала регистрация на бизнес.

Что грозит по УК РФ?

Nick, г. Москва
незаконная банковская деятельность
 
Юрист: Артём Суровцев
сейчас online

За незаконное предпринимательство согласно положениям ст. 171 УК РФ грозит:

1. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арестом на срок до шести месяцев.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
 
Была ли эта статья для вас полезной?
0
0
Поделиться:
Мы рады, что статья была полезной для вас
Информация на сайте могла устареть, рекомендуем обратиться к юристу для уточнения вашего вопроса.
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы
Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам. 90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией.
Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
  • Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  • В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  • Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать
    дальше
Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи
Бесплатная консультация юриста
Задайте свой вопрос бесплатно! Специалисты нашего центра помогут вам.
У вас есть вопрос к юристу?
Готовы задать вопрос сейчас?
Вы уверены что вам не требуется помощь профессионала?
Это бесплатно, быстро и удобно! Вы можете получить консультацию просто позвонив по телефону:
7 499 938-42-63