Лидия Решетникова - Адвокат по уголовным делам
Получите консультацию
бесплатно
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
Консультация юриста онлайн. Ответ на сайте в течение 15 минут
Поле обязательно для заполнения
Введите номер телефона для связи
Последние вопросы по теме: «мошенничество с банковскими картами »

Мошенничество с банковскими картами

покупатель через мой сайт заказал у меня услугу ( я физ лицо, покупатель тоже). есть переписка по email о заказе услуги, обусловиях предоставления услуги, в которой оговорено, что является доказательством предоставления услуги. покупатель оплачивает услугу с помощью своей банковской карты

услуга покупателю оказано. доказательства предоставления услуги покупателю отправлены

сейчас покупатель выставил моему банку претензию ( прошло более месяца с момента оказания услуги.

в качестве оснований возврата был указан не санкционированный платеж

каким образом защититься от мошенничества со стороны покупателя: есть только нематериальные (цифровые )доказательства предоставления услуги, а так же переписка с покупателем по email. причем с этого же email (отражен в сведениях о банковской операции) покупатель оплачивал мои услуги и с этого же email покупатель отправил в мой банк претензию о возврате средств

как защититься от покупателя мошенника получившего услугу и требующего вернуть потраченные на услугу деньги, точнее требует его банк?


пс. покупатель в сша, я в России

Кристина, г. Санкт-Петербург
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

Вы не уточнили про услугу, что за услуга? А то мож он сам посчитал ее, как не соответствующая условиям оплаты за ее оказание

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

В соответствии с ч.10 ст.7 ФЗ "
О НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ"  
перевод электронных денежных средств осуществляется путем одновременного принятия оператором электронных денежных средств распоряжения клиента, уменьшения им остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения им остатка электронных денежных средств получателя средств на сумму перевода электронных денежных средств. 

В  соответствии с  ч.15 ст.7 этого Закона перевод электронных денежных средств становится безотзывным и окончательным после осуществления оператором электронных денежных средств действий, указанных в части 10 настоящей статьи.
 

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

Здравствуйте, Кристина! 


Все доказательства оказания услуги (начиная от заказа на сайте, заканчивая перепиской по электронной почте) можно заверить у нотариуса. Не все нотариусы заверяют подобные документы, надо искать такого нотариуса в Вашем городе, который оказывает подобные услуги. 

Кроме того, важно знать каким образом производилась оплата. Либо это была предоплата услуг посредством действий на Вашем сайте, либо же Вы отправляли реквизиты заказчику в переписке, после чего он заполнял платежное поручение в банке о списании средств со своей карты. 

В случае, если банк спишет деньги с Вашей карты и вернет их покупателю, Вы вправе обращаться в суд за их взысканием. 

Но советую не доводить до этого, а заверить все-таки Вашу переписку и доказательства оказания услуги, отнести эти документы в банк, на рассмотрение финансового отдела. 

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

покупатель давит на то что якобы не он платил с карты. как теперь доказать американскому банку что платил их клиент?

Чтобы воспользоваться картой, надо знать пин-код (думаю, что в США система аналогична российской в этом отношении). Риск передачи пин-кода иному лицу несет владелец карты. 

При этом думаю, что доказывать Вам надо Вашему банку, а не банку клиента. Если клиент посчитает, что деньги перечислены ошибочно или  в результате чьих-то виновных действий, он вправе также обратиться в суд с требованием напрямую к Вам. 

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

paypal, обналичте если можно предоплату, а с иностранца за рубежом взятки гладки

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

реквизиты об оплате отправялись заказчику на email. заказчик платил не через мой сайт.

Тем более. Для оплаты именно на Ваши реквизиты именно с его карты этот чужой человек должен был взломать и его карту и его электронную почту. Весьма странно выглядит ситуация с его стороны. Несите Ваши доказательства в Ваш банк, чтобы он ни в коем случае не вернул ему платеж. 

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

в том то и дело, что попросили все доказательства предоставить в американский банк покупателя. и разрешение спора будет зависеть только от американского банка.

Это, конечно, хуже в плане неудобства общения и отсутствия личного контроля с Вашей стороны. Но тем не менее как сделать цифровые доказательства доказательствами бумажными я Вам написала. Возможно понадобится также сделать перевод документов и заверить его нотариально. При этом все-таки думаю, что в Ваш банк следует предоставить копии этих документов. 

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

Предлагаю направить в амер. банк всю переписку с претензионным письмом в переводе на их языке

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

переписка с клиентом на английском языке

Это проще — не придется тратить деньги на переводчика. Заверьте у нотариуса обязательно и отправляйте с подтверждением получения. 

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

Попросите банк принять еще меры к такомусклиенту. В главе «Мошенничество и ложные заявления» параграф 1002 устанавливается ответственность лица, которое сознательно и с намерением совершить обман в отношении Соединенных Штатов или любого его органа, владеет каким-либо ложными, поддельными или сфабрикованными документами с тем, чтобы другое лицо могло получить от Соединенных Штатов или какого-либо его органа, должностного лица или агента какую-либо сумму денег.

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

скорее всего клиент будет говорить, что это якобы не он вел со мной переписку. хотя с этого же email он регистрировал свой счет в paypal

Кристина, если бы это происходило в России, банк сразу же отправил бы клиента разбираться в полицию, поскольку устанавливать несанкционированное использование аккаунта — это не в компетенции банка. Поэтому думаю, что и американские банки не имеют таких полномочий. Если данный факт будет установлен полицией, то деньги, конечно, не вернут Вам. 

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

обратите внимание он вводит в заблуждение именно банк, а не полицию, полиция это для отвода глаз

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

заявления в полицию нет. и на 99,9% я уверена что его и не будет (думаю о ложном доносе в Сша тоже предупреждают)

Согласитесь, что совпадение весьма странное, что у человека взломали электронный ящик (якобы), вели посредством этого ящика переписку с Вами, а потом каким-то чудесным образом у данного злоумышленника оказалась и карта владельца аккаунта для оплаты услуг. И при этом отсутствует его обращение в полицию или в банк о блокировке карты.

Думаю, что Ваш недобросовестный клиент надеется на то, что у Вас не сохранилась переписка либо же, что Вы не сможете ее предоставить надлежащим образом. 

Вы к своим документам приложите также сопроводительное письмо для банка, где распишите свои опасения относительно честности клиента, укажите на факт того, что никакого подозрения, что общались Вы с одним и тем же человеком, который произвел оплату, у Вас не было, а также на факт того, что отсутствует заявление в полицию. 

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

можно еще взять распечатку у поставщика интернет услуг, где Вы соединялись с адресом его, у ВАС на это есть право клиента

 
Юрист: Эрика Валерьевна Снитко
сейчас online

меня смущает тот факт, что со слов клиента (переписка от и до сохранилась) написать заявление о несанкционированном платеже, ему подсказали именно работники банка. получается что банк толкнул клиента на ложное заявление

Возможно, клиент не все рассказал банку, к примеру, умолчал о том, что ему услуги действительно оказывались. Он же мог просто придти в банк и уведомить их о том, что с его карты списаны деньги не известно за что и кому. 

 
Юрист: Алексей Погуляйко
сейчас offline

Да, и смысл тогда банку просить Вас предоставить доказательства оказанных услуг клиенту, он бы занял выжидающую позицию или позицию клиента.

 
Юрист: Борис Яковлев
сейчас offline

Здравствуйте, Кристина. 

Прочитав Ваш вопрос и комментарии коллег, хотелось бы обратить Ваше внимание на временной фактор, так как он, в данной ситуации, представляется весьма существенным.

Дело в том, что любой клиент банка, осуществивший денежный перевод вправе обратиться с соответствующим заявлением о том, что перевод был осуществлен ошибочно, в следствии чего Банк может (но не обязан) вернуть на счёт клиента «ошибочно» направленные денежные средства. При этом, в банках существуют системы, позволяющие (в подавляющем большинстве случаев) отличить ошибку в реквизитах получателя от ошибки в получателе (т.е. когда указываются реквизиты реального получателя). И если в первом случае (ошибка в реквизитах) ошибочный платеж возвращается без дополнительных вопросов со стороны банка, то в случае, если были указаны реальные реквизиты получателя, Банк, конечно, принимает такое заявление, однако не обязан его удовлетворять.

В Вашем же случае, Банк клиента удовлетворил его заявление, несмотря на то, что платёж дошёл до своего получателя. Из данной ситуации следует, что, Вы, конечно, можете воспользоваться советом коллег и потратить время для перевода переписки в бумажный вид, их заверение нотариально, отправки в Банк клиента. Вместе с тем, убедительно Вам советую, не терять время, и в электронном виде отправить те материалы переписки, которые у Вас уже имеются, как в Банк отправителя в США, так и в свой Банк. Данные материалы будут свидетельствовать о мошеннических намерениях со стороны клиента, оплатившего Вашу работу, так как, ВЕРОЯТНЕЕ ВСЕГО, БАНК КЛИЕНТА ПОСЧИТАЛ ПЛАТЕЖ КЛИЕНТА ОШИБОЧНО НАПРАВЛЕННЫМ и считает, что у Вас с их клиентом никаких договорных отношений не было. Возможно, предоставленных Вами материалов (даже без нотариального заверения), Банку США будет достаточно для того, что бы клиенту отказать в его требованиях. Не факт, что клиент уже получил возврат потраченных средств на свой счет. Данные средства Банк может «заморозить» до выяснения обстоятельств платежа. 

Вместе с тем, учитывая т, что возврат якобы необоснованно поступившего перевода на Ваш счёт в Банк США произошел не без участия Вашего Банка, при соответствующем обращение в свой Банк, Ваш Банк может поспособствовать возврату на Ваш счёт необоснованно списанных денег.

С Уважением.

 
Юрист: Борис Яковлев
сейчас offline

претензию в банк эмитент с доказательствами мошенничества их клиента направила! Надеюсь на решение в мою пользу

Вот и отлично! Если Банк клиента попросит заверить имеющиеся у Вас документы, тогда на эти действия можно будет и потратиться. Я не склонен полагать что Банк будет выступать в качестве соучастника Вашего клиента, тем более в ситуации, когда речь идёт о международных переводах. 

В прокуратуру (или полицию) США Вы, так же, можете подать соответствующее заявление, так как мошеннические действия Ваш клиент совершил по месту своего жительства. 

Полагаю, было бы целесообразно дождаться ответа от представителей Банка, после чего можно было бы определиться с дальнейшей стратегией общения с недобросовестным клиентом (когда у Вас будут определенные «факты»).

 

Мошенничество с банковскими картами

Здравствуйте, подскажите, что следует делать в случае хищения денежных средств с банковской карты через мобильный банк? Мобильный банк полгода назад при получении новой карты был подключен сотрудниками сбербанка на телефонный номер, которым я не пользуюсь уже около пяти лет, несмотря на то, что в заявлении я указал ныне действующий номер. Новый владелец моего старого номера и похитил все денежные средства с моей карты.

Кирилл, г. Тамбов
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Олег Феофанов
сейчас offline

Добрый день. Обратитесь в отдел полиции с заявлением о краже.

 
Юрист: Илья Костромов
сейчас offline

Кирилл,

для начала желательно выяснить, каким образом злоумышленнику удалось подключить мобильный банк к Вашей карте. Имеет смыслобратиться в сбербанк, в то отделение, где у Вас открыт счёт, и выяснитть, как такое могло произойти.Ведь для полдключекния услуги клиент должен представить документ, удостоверяющий личность — паспорт.

Уточните в банке, а затем обращайтесь в полицию с заявлением о преступлении, предусмотренном ст.159 УК РФ — мошенничестве. Как я понимаю, деньги похищены не из кармана, а со счёта путём обмана. выразившегося в обмане банка о личности владельца счёта.

Кстати, проверьте, подписывались ли от Вашего имени какие-либо документы в банке о предоставлении данной услуги? Если подпись исполнена явно не Вами, а банк не убедился должным образом в личности заявителя, то налицо вина сотрудников банка, и банк обязан вернуть Вам деньги.

 

Мошенничество с банковскими картами

Добрый день.

Бывший работодатель воспользовался своим положением и совместно с гражданской женой оплатил моей банковской картой товар для магазина на сумму 250'000 рублей, которым его жена владеет.

Деньги отдать не могут по причине больших долгов и кредитов, мои деньги по факту находятся в товаре магазина.

Правильным ли будет обращение в правоохранительные по факту мошенничества, написание заявления на бывшего работодателя и заявления на взыскание денежных средств? Возможно ли будет арестовать имущество магазина или личное имущество (автомобиль) мошенника?

С уважением, Евгений.

Евгений, г. Челябинск
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Александр Афанасьев
сейчас online

Евгений, однозначного ответа не будет, пока не укажете, чем
вы можете данный факт подтвердить?

 
Юрист: Александр Афанасьев
сейчас online

Евгений, вам следует обратиться в полицию для того, чтобы
ваш работодатель признал факт оплаты товара вашими денежными средствами,
списанными с вашей банковской карты. В случае вынесения постановления об отказе
в возбуждении уголовного дела, вы можете обратиться в суд с иском, в порядке гражданского
судопроизводства, В качестве доказательств, истребовав материалы проверки.

 

Мошенничество с банковскими картами

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, какую ответственность несет лицо, занимающееся обналичиванием (и другими махинациями) денег с фальшивых кредитных карт?

Антон, г. Казань
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Иветта Архипова
сейчас online

Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт
[Уголовный кодекс РФ]
[Глава 21]
[Статья 159.3]

1. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение
чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или
принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты
путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной
организации, -


наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в
размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до
одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти
часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо
ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами
на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.


2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -


наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере
заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет,
либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов,
либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными
работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного
года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с
ограничением свободы на срок до одного года или без такового.


3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей
статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а
равно в крупном размере, -


наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей
или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от
одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти
лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо
лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до
восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного
дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с
ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.


4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей
настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо
крупном размере, -


наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в
размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или
иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с
ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.



 
Юрист: Виталий Мысовский
сейчас offline

Здравствуйте, Антон! 

Такие действия подпадают под статью 159.3 УК РФ (мошенничество с использованием платежных карт). Наказание зависит от размера ущерба, наличия организованной группы. Минимум — штраф от 120 тыс.руб, максимум — до 10 лет лишения свободы.

 

Мошенничество с банковскими картами

При оформлении мной банковской карты в отделении сбербанка РФ для услуги мобильный банк были указаны два номера телефона ( операторы билайн и мегафон). В течении двух лет счет номера билайн не пополнялся и номер мной не использовался. Примерно через два года на второй действующий номер телефона мегафон (указанный в мобильном банке) пришло смс сообщение об оплате услуг мобильного оператора билайн на сумму 12 000 руб. Запрос на перевод денежных средств с банковской карты был осуществлен с неиспользуемого (примерно два года) номера билайн. В офисе билайн мне дали информацию что данный номер билайн в настоящий момент зарегистрирован на другого человека.

После обращения в банк с заявлением о мошеннических действиях, банком было проведено расследование и предоставлен ответ (см. приложение).

Каким образом возможно вернуть мне похищенные денежные средства 12000 руб ?

виталий, г. Ногинск
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Алексей Скрипов
сейчас online

В силу ст. 1102 главы 60 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лицо (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса (пункт 1).

Подавайте в суд.

 

Мошенничество с банковскими картами

Добрый день! меня интересует вопрос.Как можно попастца когда снимаешь деньги с подельной карточки?

Мила, г. Санкт-Петербург
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Олег Насонов
сейчас offline

Уважаемая Мила, т.н. «кардинг» (мошенничество с использованием платежных карт) является уголовно наказуемым деянием. Ознакомьтесь с содержанием первых двух частей соответствующей статьи уголовного закона (УК РФ)

Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт

1. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Если Вы хотите получить советы как не «попастца» при «обнале», то Вам нужно обратиться на иной интернет-ресурс. На данном проекте Вам могут лишь порекомендовать не заниматься подобной преступной деятельностью (что я, собственно говоря, и делаю). Прислушаетесь Вы к данной рекомендации или нет — дело Ваше; как свободный человек Вы обладаете правом выбора и можете поступать как Вам заблагорассудится (при этом быть готовой нести ответственность за свои поступки).


 

Мошенничество с банковскими картами

всучили золотую кридитку когда получала зарплатную карточку . е ю не пользовалась. не вскрывала канверта . даже пин кода незнаю .а с сбербанка пришла смс и сбербанк предъявил счёт 28000 р .я этих денег не брола . но эти деньги приходили на мой телефон и через минуту сразу ухадили на разные сщита . такая же ситуация с карточкой куда приходит зарплата обратилась в банк они сделали будто расследование сказали что буду плапить почему я должна за кого та плапить подскажите позалуйста ккому обратиться и что делать дальше

людмила, г. Саратов
мошенничество с банковскими картами
 
Юрист: Татьяна Андреева
сейчас online

Здравствуйте, Людмила!

Кредитная карта «Золотая Сбербанка» — очень дорогая в обслуживании. Только в год за её содержание держатель платит 3 000 рублей. Точнее, эти деньги удерживаются из доступного лимита.

Теперь по долгу...

И у меня такое было. И я также возмущалась. даже пин-к

Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы
Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам. 90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией.
Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных
Ваша заявка принята!
Юрист свяжется с вами в ближайшее время
  • Кратко опишите проблему и оставьте свои контактные данные
  • В течении 5 минут с вами свяжется юрист и ответит на ваши вопросы
  • Вы получаете развернутый ответ юриста и знаете как действовать
    дальше
Поле обязательно для заполнения Введите номер телефона для связи
Бесплатная консультация юриста
Задайте свой вопрос бесплатно! Специалисты нашего центра помогут вам.